AGB für Finanzberatungsdienstleistungen
1. Geltungsbereich
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (nachfolgend „AGB”) regeln die Beziehung zwischen dem Finanzberater (nachfolgend „Coach” genannt) und seinen Kunden (nachfolgend „Kunde” oder „Kunden” genannt), die die Dienstleistungen des Beraters in Anspruch nehmen.
Durch die Nutzung der Dienstleistungen des Beraters erklärt sich der Kunde mit diesen AGB einverstanden.
2. Leistungen
Der Berater bietet Finanzberatungsdienstleistungen an, die darauf abzielen, den Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.
Die Leistungen umfassen unter anderem Finanzplanung, Anlageberatung, Versicherungsberatung und andere damit verbundene Dienstleistungen.
3. Beratungsprozess
Der Berater wird gemeinsam mit dem Kunden die finanzielle Situation des Kunden analysieren, um geeignete Empfehlungen zu erarbeiten.
Der Kunde ist verpflichtet, dem Berater alle relevanten Informationen zur Verfügung zu stellen, die für die Erstellung einer fundierten Finanzberatung erforderlich sind.
4. Haftung
Der Berater haftet nicht für Verluste oder Schäden, die sich aus Handlungen oder Entscheidungen des Kunden ergeben, die nicht im Einklang mit den Empfehlungen des Beraters stehen.
Der Berater haftet nicht für Verluste oder Schäden, die sich aus Änderungen der wirtschaftlichen oder rechtlichen Rahmenbedingungen ergeben, die außerhalb der Kontrolle des Beraters liegen.
5. Vergütung
Die Dienstleistungen des Beraters werden kostenfrei erbracht und beinhalten keine direkten Gebühren oder Vergütungen seitens des Kunden.
Da keine direkten Kosten für die Finanzberatungsdienstleistungen anfallen, ist der Kunde nicht zur Zahlung einer Vergütung verpflichtet.
6. Vertraulichkeit
Der Berater verpflichtet sich, alle Informationen, die im Rahmen der Beratungsdienstleistungen offengelegt werden, vertraulich zu behandeln.
Der Berater darf die Informationen des Kunden nur mit ausdrücklicher Zustimmung des Kunden offenlegen, es sei denn, dies ist gesetzlich vorgeschrieben.
7. Änderungen der AGB
Der Seitenbesitzer behält sich das Recht vor, diese AGB jederzeit zu ändern.
Änderungen der AGB werden dem Kunden rechtzeitig mitgeteilt und treten zu dem in der Mitteilung angegebenen Zeitpunkt in Kraft.
8. Anwendbares Recht und Gerichtsstand
Diese AGB und die zwischen dem Berater und dem Kunden geschlossenen Verträge unterliegen dem Recht des Staates, in dem der Berater seinen Sitz hat.
Als ausschließlicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesen AGB und den Verträgen wird das Gericht des Sitzes des Beraters vereinbart.
https://ec.europa.eu/consumers/odr/main/index.cfm?event=main.home2.show&lng=DE
OWU dla Usług Doradztwa Finansowego
1. Zakres obowiązywania
Niniejsze Ogólne Warunki Umowy (zwane dalej „OWU”) regulują relacje między Doradcą Finansowym (zwanym dalej „Doradcą”) a jego klientami (zwanymi dalej „Klient” lub „Klienci”), którzy korzystają z usług doradcy.
2. Usługi
Doradca oferuje usługi doradztwa finansowego mające na celu wspieranie Klientów w osiąganiu ich celów finansowych.
Usługi te obejmują m.in. planowanie finansowe, doradztwo inwestycyjne, doradztwo ubezpieczeniowe oraz inne powiązane usługi.
3. Proces doradczy
Doradca będzie wspólnie z Klientem analizował jego sytuację finansową, aby opracować odpowiednie rekomendacje.
Klient zobowiązany jest dostarczyć Doradcy wszelkie istotne informacje, które są niezbędne do sporządzenia rzetelnej porady finansowej.
4. Odpowiedzialność
Doradca nie ponosi odpowiedzialności za straty lub szkody wynikające z działań lub decyzji Klienta, które nie są zgodne z rekomendacjami Doradcy.
Doradca nie ponosi odpowiedzialności za straty lub szkody wynikające ze zmian warunków ekonomicznych lub prawnych, które są poza kontrolą Doradcy.
5. Wynagrodzenie
Usługi Doradcy są świadczone bezpłatnie i nie obejmują żadnych bezpośrednich opłat ani wynagrodzeń ze strony Klienta.
Ponieważ za usługi doradztwa finansowego nie są pobierane bezpośrednie koszty, Klient nie jest zobowiązany do zapłaty wynagrodzenia.
6. Poufność
Doradca zobowiązuje się traktować wszystkie informacje ujawnione w ramach usług doradczych jako poufne.
Doradca może ujawniać informacje Klienta wyłącznie za wyraźną zgodą Klienta, chyba że jest to wymagane przez prawo.
7. Zmiany OWU
Właściciel strony zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszych OWU w dowolnym czasie.
Zmiany OWU będą komunikowane Klientowi w odpowiednim czasie i wchodzą w życie w terminie wskazanym w zawiadomieniu.
8. Prawo właściwe i właściwość sądów
Niniejsze OWU oraz umowy zawarte między Doradcą a Klientem podlegają prawu państwa, w którym Doradca ma swoją siedzibę.
Wyłącznym miejscem właściwym dla wszelkich sporów wynikających z niniejszych OWU i umów jest sąd właściwy dla siedziby Doradcy.
https://ec.europa.eu/consumers/odr/main/index.cfm?event=main.home2.show&lng=DE
